Έφοδος σε Σουηδική τράπεζα στην Γερμανία - Υποψίες για ξέπλυμα χρήματος

Η γερμανική αστυνομία, μαζί με την φορολογική αρχή και τους ομοσπονδιακούς εισαγγελείς, πραγματοποίησαν έφοδο τα ξημερώματα στα κεντρικά γραφεία της Σουηδικής τράπεζας SEB στο Ντίσελντορφ, η οποία σύμφωνα με την γερμανική Handelsblatt διερευνάται για ξέπλυμα χρήματος και φορολογικό έγκλημα πολλών εκατοντάδων εκατομμυρίων ευρώ.

Περισσότεροι από 80 αστυνομικοί, εφοριακοί και εισαγγελείς πραγματοποίησαν έρευνα στα κεντρικά γραφεία της SEB στη Γερμανία την Τρίτη.

«Πέρα από το χριστουγεννιάτικο δέντρο στην είσοδο και το στεφάνι Advent στη ρεσεψιόν, οι αξιωματικοί πήγαν κατευθείαν στις αρχειοθήκες και στις αίθουσες διακομιστή, όπου υπέθεσαν ότι υπήρχε ύποπτο υλικό», γράφει η Handelsblatt.

Όπως και στο προηγούμενο σκάνδαλο ξεπλύματος βρώμικου χρήματος στη Βαλτική, πρόκειται για υποψίες φορολογικών εγκλημάτων, αλλά αυτή τη φορά οι υποψίες δεν απευθύνονται στους πελάτες της τράπεζας αλλά ίδια την τράπεζα. Σύμφωνα με πληροφορίες της Handelsblatt, η έφοδος σχετίζεται με το λεγόμενο σκάνδαλο cum-ex, όπου η απαίτηση της γερμανικής εφορίας ανέρχεται στα 425 εκατ. ευρώ πλέον τόκων.

Η SEB τράβηξε την προσοχή το 2018, όταν η μεγάλη τράπεζα αποδείχθηκε ότι συμμετείχε στη χρηματοδότηση μιας συμφωνίας Cum-ex ύψους 80 δισεκατομμυρίων SEK την άνοιξη του 2010.

Το σκάνδαλο cum-ex έχει χαρακτηριστεί «η μεγαλύτερη φορολογική κλοπή της Ευρώπης στη σύγχρονη εποχή». Αυτό έχει αποκαλυφθεί χάρη στη συνεργασία μεταξύ ερευνητών δημοσιογράφων σε πολλές χώρες.

Πριν από ένα χρόνο, η φορολογική αρχή στη Φρανκφούρτη ζήτησε από τη γερμανική θυγατρική της SEB DSK το ποσό των 425 εκατομμυρίων ευρώ, μετά την εσφαλμένη ανάκτηση της παρακράτησης φόρου επί των μερισμάτων από γερμανικές μετοχές.

Αυτό επιβεβαιώνει και η SEB σε δελτίο τύπου ότι οι αρχές της Φρανκφούρτης υπέβαλαν νέες απαιτήσεις στη γερμανική θυγατρική της τράπεζας όπου πρέπει να καταβάλει 511 εκατ. ευρώ, που ισοδυναμούν με περισσότερα από 5,1 δισ. συν τόκους σε αναδρομικούς φόρους. Αυτό είναι επιπλέον των απαιτήσεων που είχαν υποβληθεί στο παρελθόν λίγο πάνω από 4 δισεκατομμύρια SEK.

Η εισαγγελία στη Γερμανία θέλει τώρα να πάρει την έρευνα στο πάτο και η έρευνα απευθύνεται σε δώδεκα διευθυντές τραπεζών, σύμφωνα με τη Handelsblatt.

Οι μετοχές της SEB υποχώρησαν 2,2 τοις εκατό μετά τη δημοσίευση της είδησης.

Συντακτική ομάδα

ΝΑΊ στο φόρο των τραπεζών ψήφισε η Σουηδική βουλή - Για να μη κοστίσει στους φορολογούμενους

Η Σουηδική βουλή είπε ναι στον τραπεζικό φόρο.Ο νέος φόρος θα αποφέρει ετησίως στο Υπουργείο Οικονομικών 5 δισεκατομμύρια, σύμφωνα με τους κυβερνητικούς υπολογισμούς.

Όλες οι τράπεζες και τα πιστωτικά ιδρύματα που έχουν χρέη τουλάχιστον 150 δισ. και άνω πρέπει να πληρώσουν φόρο 0,05% από την 1η Ιανουαρίου 2022 και 0,06% από το 2023. Σκοπός του φόρου είναι, σύμφωνα με την κυβέρνηση, η ενίσχυση των οικονομικών του δημόσιου τομέα έτσι ώστε το χρέος της κεντρικής κυβέρνησης να μπορεί να συγκρατηθεί.

Η τότε Υπουργός Οικονομικών και η σημερινή Πρωθυπουργός είχαν προηγουμένως αιτιολογήσει την πρόταση με τραπεζικό φόρο ως εξής:

- Οι τράπεζες αποτελούν κίνδυνο για την οικονομία και μπορεί να κοστίσει στους φορολογούμενους πολλά χρήματα για να σώσουν τις τράπεζες. Επιπλέον, οι τράπεζες έχουν μεγάλα κέρδη.

Η Σουηδική βουλή καλεί την κυβέρνηση να απαλλάξει τις εταιρείες των δήμων "Kommuninvest"από τον φόρο, καθώς αυτό θα μπορούσε διαφορετικά να σημαίνει ότι οι δήμοι επιβαρύνονται με υψηλότερο κόστος για τις επενδύσεις τους.

Η Σουηδική βουλή θέλει επίσης η κυβέρνηση να διασφαλίσει ότι δεν θα επηρεαστούν οι «τοπικές τράπεζες».

Η τρίτη ανακοίνωση είναι ότι οι σουηδικές τράπεζες δεν πρέπει να βρίσκονται σε μειονεκτική θέση σε σχέση με τις ξένες.

- Η επιτροπή βλέπει τον κίνδυνο ότι οι ξένες τράπεζες μπορούν να αναδιαρθρώσουν τις δραστηριότητες τους στη λεγόμενη διαμεσολάβηση δανείων και έτσι να αποφύγουν τον φόρο κινδύνου, γράφει η φορολογική επιτροπή στην έκθεσή της.

Συντακτική ομάδα

Σουηδία:Νέος νόμος αναγκάζει τις τράπεζες να τοποθετήσουν περισσότερα ATM

Ο αριθμός των ατόμων που πληρώνουν με μετρητά έχει μειωθεί από 39 σε 9 τοις εκατό τα τελευταία δέκα χρόνια. Όμως τώρα οι τράπεζες αναγκάζονται να επεκτείνουν το δίκτυο των ΑΤΜ τους σε περισσότερες τοποθεσίες, σύμφωνα με νέο νόμο που θα τέθηκε σε ισχύ τον Ιανουάριο.

Ο νόμος διασφαλίζει ότι τα ΑΤΜ δεν θα εξαφανιστούν εντελώς από καμία αστική περιοχή. Αντίθετα, οι τράπεζες αναγκάζονται να κατασκευάσουν ΑΤΜ σε περισσότερες τοποθεσίες από ό,τι πριν.

Ο νέος νόμος προστέθηκε αφού οι τράπεζες έκαναν κάτι κοινό με την αστυνομία και ορισμένους δήμους με το σύνθημα «πόλεις χωρίς μετρητά» όπου κανείς δεν μπορεί να πληρώσει χωρίς να πληρώσει προμήθεια κάρτας στην τράπεζα. Στη Landskrona, για παράδειγμα, η Handelsbanken και η Swedbank συμμετείχαν στην έναρξη της εκστρατείας "Kontanfritt Landskrona".Μια καμπάνια που έχει πλέον αφαιρεθεί από το διαδίκτυο.

Εξάλλου ο αριθμός των ΑΤΜ μειώθηκε από 2.000 σε 1.600 μέσα σε λίγα χρόνια, αλλά ακόμα κι αν αναμένεται να μειωθεί ο αριθμός των ΑΤΜ στις πόλεις, δεν θα εξαφανιστούν εντελώς.

- Θα δημιουργήσουμε ΑΤΜ σε νέες τοποθεσίες για να μπορέσουμε να ανταποκριθούμε στη νομική απαίτηση, λέει στη DI η Nina Wenning, η οποία είναι διευθύνουσα σύμβουλος της Bankomat AB, η οποία ανήκει στις μεγάλες τράπεζες.

Ψηφιακες πληρωμές 

Σύμφωνα με τον Wenning, είναι προφανές ότι οι λύσεις ψηφιακών πληρωμών δεν πληρούν πλήρως τα πρότυπα για την αντικατάσταση μετρητών.

- Θα υπάρξουν στιγμές που δεν μπορείτε να πληρώσετε ψηφιακά, το έχουμε ήδη δει τώρα. Όταν συμβεί αυτό, πρέπει να υπάρχουν άλλες εναλλακτικές λύσεις, λέει στην DI.

Συντακτική ομάδα

Σουηδία:Μεγάλες τράπεζες εξαπατήθηκαν από ψεύτικα στεγαστικά δάνεια

Tο TV4 και SvD αναφέρουν ότι μεγάλες σουηδικές τράπεζες έχουν εξαπατηθεί εδώ και αρκετά χρόνια από εκατοντάδες εκατομμύρια κορώνες από ψεύτικους πελάτες στεγαστικών δανείων.

Οι τράπεζες που έχουν πληγεί περισσότερο είναι οι Handelsbanken και η Danske Bank.

Σύμφωνα με τα μέσα μαζικής ενημέρωσης, ένα μείγμα ψεύτικων πελατών ενυπόθηκων δανείων λειτούργησε στη Στοκχόλμη και κατάφερε να εξασφαλίσει στεγαστικά δάνεια παρά το γεγονός ότι πολλοί ούτε είχαν δουλειά ούτε ήταν χαμηλόμισθοι.

Στα έγγραφα που αποτέλεσαν τη βάση για τα στεγαστικά δάνεια, οι τράπεζες χρησιμοποίησαν τις πληροφορίες που ήταν διαθέσιμες και οι οποίες ισχυρίζονταν ότι οι ενυπόθηκοι δανειστές τα είχαν καλά οικονομικά.

Διευθυντής τράπεζας: "Είναι δύσκολο να εντοπιστούν"

Ο Linus Fugl, επικεφαλής της καταπολέμησης της απάτης στη Danske Bank, δηλώνει ότι οι απατεώνες έχουν προχωρήσει τόσο συστηματικά όσο και σε μεγάλη κλίμακα και ότι οι ρυθμίσεις έχουν προχωρήσει τόσο πολύ που "ήταν αρκετά δύσκολο να εντοπιστούν", όπως το λέει στο TV4.

Η Σουηδική Υπηρεσία Περιβαλλοντικού Εγκλήματος, EBM, δηλώνει ότι υπάρχουν εκατοντάδες πελάτες που έχουν καταφέρει να λάβουν στεγαστικά δάνεια σε ψευδείς χώρους. Οι απατεώνες, με τη σειρά τους, λέγεται ότι ενήργησαν ως ενδιάμεσοι για άτομα που υπέβαλαν αίτηση για βίζα. Συνδέσεις γίνονται επίσης με τη ρωσική πρεσβεία.

Η εφημερίδα Svenska Dagbladet αναφέρει ότι οι τράπεζες εξαπατήθηκαν να πληρώσουν στεγαστικά δάνεια συνολικής αξίας άνω των 400 εκατομμυρίων SEK και ότι οι κατηγορίες κατά των εμπλεκομένων ασκήθηκαν την περασμένη Παρασκευή, στο Επαρχιακό Δικαστήριο της Στοκχόλμης.

Η εφημερίδα αναφέρει ότι ο εισαγγελέας της υπόθεσης απαιτεί απαγόρευση επιχειρήσεων και απέλαση για αρκετούς από τους υπόπτους απατεώνες υποθηκών, όπου αρκετοί βρίσκονται ήδη υπό κράτηση.

Εκτός από τους υπόπτους, ακαθάριστους απατεώνες βρίσκεται σε εξέλιξη μια προκαταρκτική έρευνα σύμφωνα με την SvD κατά περίπου 150 πελατών ενυπόθηκων δανείων στη διαδικασία.

Συντακτική ομάδα