Σουηδία:Η πρώην διευθύνων σύμβουλος της Swedbank κατηγορείται για βαριά απάτη

Friatider

Η πρώην διευθύνουσα σύμβουλος της Swedbank, Birgitte Bonnesen, κατηγορείται για κατάφωρη απάτη και για χειραγώγηση της αγοράς. Σύμφωνα με το κατηγορητήριο, προσπάθησε να καλύψει τα προβλήματα της τράπεζας αναφορικά με πρόληψη  ξεπλύματος χρήματος.

Η Birgitte Bonnesen ήταν Διευθύνουσα Σύμβουλος της Swedbank μεταξύ 2016 και 2019.

Το έγκλημα συνίσταται στο ότι η πρώην διευθύνων σύμβουλος της τράπεζας εκ προθέσεως ή λόγω βαριάς αμέλειας, μεταξύ του κοινού ή των μετόχων της εταιρείας, διέδωσε παραπλανητικές πληροφορίες σχετικά με τα μέτρα της τράπεζας για την πρόληψη, τον εντοπισμό και την αναφορά υποψιών για ξέπλυμα χρήματος στις δραστηριότητες της Swedbank στην Εσθονία λέει ο γενικός εισαγγελέας και επικεφαλής της προκαταρκτικής έρευνας Thomas Langrot στη Σουηδική υπηρεσία οικονομικού εγκλήματος στη Στοκχόλμη.

Σύμφωνα με τον εισαγγελέα, αυτό έλαβε χώρα εν μέρει στις 23–24 Οκτωβρίου του 2018, εν μέρει στις 29 Ιανουαρίου του 2019 και στις 20 Φεβρουαρίου του 2019. Σύμφωνα με τον εισαγγελέα, οι πληροφορίες είχαν σκοπό να επηρεάσουν την αξιολόγηση της εταιρείας από οικονομική άποψη και ως εκ τούτου να προκαλέσουν βλάβη.

- Επέλεξα να ασκήσω δίωξη κατά κύριο λόγο για βαριά απάτη, αλλά υπάρχει ένας δευτερεύων ισχυρισμός σχετικά με τη χονδρική χειραγώγηση της αγοράς. Το πιο σημαντικό αποτέλεσμα είναι η μεγάλη πτώση της τιμής για τη μετοχή της Swedbank μετά τις αποκαλύψεις, λέει ο Thomas Langrot.

Σύμφωνα με τον εισαγγελέα, οι παραπλανητικές πληροφορίες έδιναν την εσφαλμένη εντύπωση ότι η Swedbank δεν είχε ή έχει προβλήματα με τις διαδικασίες AML (Anti Laundering) στις δραστηριότητες της τράπεζας στην Εσθονία κατά τα έτη 2007–2018.

- Ισχυρίζομαι ότι αυτό συνέβη παρά το γεγονός ότι η πρώην Διευθύνων Σύμβουλος είχε γνώση αδημοσίευτων πληροφοριών σχετικά με εκτεταμένες και σοβαρές ελλείψεις σχετικά με τις διαδικασίες AML και επίσης πληροφορίες σχετικά με εκτεταμένες ύποπτες συναλλαγές / πελάτες από την άποψη του ξεπλύματος χρήματος στην εσθονική επιχείρηση, λέει ο Thomas Langrot.

- Η προκαταρκτική έρευνα δείχνει επίσης ότι υπήρχε σαφής στρατηγική, μεταξύ άλλων, της Διευθύνοντος Συμβούλου ότι τα προβλήματα σχετικά με τις διαδικασίες AML στις εσθονικές επιχειρήσεις δεν θα έβγαιναν στην αγορά. 

Η πρώην διευθύνων σύμβουλος κατηγορείται επίσης για μη εξουσιοδοτημένη αποκάλυψη εμπιστευτικών πληροφοριών.

- Υπό την ιδιότητα της ως Προέδρου και Διευθύνοντος Συμβούλου της τράπεζας, η κατηγορούμενη αποκάλυψε εσκεμμένα εμπιστευτικές πληροφορίες σε μετόχους της Swedbank πληροφορίες σχετικά με το ύποπτο σκάνδαλο ξεπλύματος χρήματος όπου αποκαλύφθηκε ότι η τράπεζα είχε ξεπλύνει τουλάχιστον 40 δισεκατομμύρια SEK για τη ρωσική μαφία. Μετά από έφοδο στα κεντρικά γραφεία της Swedbank, οι υποψίες επεκτάθηκαν ώστε να ισχύσουν οι υποψίες για ωμή απάτη.Το ύποπτο έγκλημα έλαβε χώρα σε συνεδρίαση στις 18 Φεβρουαρίου 2019, όπου συμμετείχαν εκπρόσωποι των μεγαλύτερων μετόχων της τράπεζας, λέει ο Thomas Langrot.

Συντακτική ομάδα

Έφοδος σε Σουηδική τράπεζα στην Γερμανία - Υποψίες για ξέπλυμα χρήματος

Η γερμανική αστυνομία, μαζί με την φορολογική αρχή και τους ομοσπονδιακούς εισαγγελείς, πραγματοποίησαν έφοδο τα ξημερώματα στα κεντρικά γραφεία της Σουηδικής τράπεζας SEB στο Ντίσελντορφ, η οποία σύμφωνα με την γερμανική Handelsblatt διερευνάται για ξέπλυμα χρήματος και φορολογικό έγκλημα πολλών εκατοντάδων εκατομμυρίων ευρώ.

Περισσότεροι από 80 αστυνομικοί, εφοριακοί και εισαγγελείς πραγματοποίησαν έρευνα στα κεντρικά γραφεία της SEB στη Γερμανία την Τρίτη.

«Πέρα από το χριστουγεννιάτικο δέντρο στην είσοδο και το στεφάνι Advent στη ρεσεψιόν, οι αξιωματικοί πήγαν κατευθείαν στις αρχειοθήκες και στις αίθουσες διακομιστή, όπου υπέθεσαν ότι υπήρχε ύποπτο υλικό», γράφει η Handelsblatt.

Όπως και στο προηγούμενο σκάνδαλο ξεπλύματος βρώμικου χρήματος στη Βαλτική, πρόκειται για υποψίες φορολογικών εγκλημάτων, αλλά αυτή τη φορά οι υποψίες δεν απευθύνονται στους πελάτες της τράπεζας αλλά ίδια την τράπεζα. Σύμφωνα με πληροφορίες της Handelsblatt, η έφοδος σχετίζεται με το λεγόμενο σκάνδαλο cum-ex, όπου η απαίτηση της γερμανικής εφορίας ανέρχεται στα 425 εκατ. ευρώ πλέον τόκων.

Η SEB τράβηξε την προσοχή το 2018, όταν η μεγάλη τράπεζα αποδείχθηκε ότι συμμετείχε στη χρηματοδότηση μιας συμφωνίας Cum-ex ύψους 80 δισεκατομμυρίων SEK την άνοιξη του 2010.

Το σκάνδαλο cum-ex έχει χαρακτηριστεί «η μεγαλύτερη φορολογική κλοπή της Ευρώπης στη σύγχρονη εποχή». Αυτό έχει αποκαλυφθεί χάρη στη συνεργασία μεταξύ ερευνητών δημοσιογράφων σε πολλές χώρες.

Πριν από ένα χρόνο, η φορολογική αρχή στη Φρανκφούρτη ζήτησε από τη γερμανική θυγατρική της SEB DSK το ποσό των 425 εκατομμυρίων ευρώ, μετά την εσφαλμένη ανάκτηση της παρακράτησης φόρου επί των μερισμάτων από γερμανικές μετοχές.

Αυτό επιβεβαιώνει και η SEB σε δελτίο τύπου ότι οι αρχές της Φρανκφούρτης υπέβαλαν νέες απαιτήσεις στη γερμανική θυγατρική της τράπεζας όπου πρέπει να καταβάλει 511 εκατ. ευρώ, που ισοδυναμούν με περισσότερα από 5,1 δισ. συν τόκους σε αναδρομικούς φόρους. Αυτό είναι επιπλέον των απαιτήσεων που είχαν υποβληθεί στο παρελθόν λίγο πάνω από 4 δισεκατομμύρια SEK.

Η εισαγγελία στη Γερμανία θέλει τώρα να πάρει την έρευνα στο πάτο και η έρευνα απευθύνεται σε δώδεκα διευθυντές τραπεζών, σύμφωνα με τη Handelsblatt.

Οι μετοχές της SEB υποχώρησαν 2,2 τοις εκατό μετά τη δημοσίευση της είδησης.

Συντακτική ομάδα

Βρέθηκαν ναρκωτικά σε τράπεζα της Στοκχόλμης- Μέγα πρόβλημα στην τραπεζική βιομηχανία

Τα ναρκωτικά εξακολουθούν να ανθίζουν στη σουηδική τραπεζική βιομηχανία, της οποίας οι υποσχέσεις για γρήγορο και εύκολο χρήμα προσελκύουν έναν συγκεκριμένο τύπο ανθρώπων, προειδοποιούν οι ειδικοί.

- Όπου υπάρχουν πιο ακραίοι τύποι προσωπικότητας, υπάρχει ένα άνοιγμα για αυτά τα εκρηκτικά, κεντρικά διεγερτικά φάρμακα, λέει στο TT η Sarah Linderoth, Διευθύνουσα Σύμβουλος της Ljung & Sjöberg, μιας εταιρείας που βοηθά τους χώρους εργασίας στον εντοπισμό, την πρόληψη και τη διαχείριση προβλημάτων αλκοόλ και ναρκωτικών. 

Η εταιρεία προσλαμβάνεται από τις «περισσότερες» σουηδικές τράπεζες για την αντιμετώπιση της χρήσης ναρκωτικών στον τραπεζικό τομέα. Τα ναρκωτικά έχουν ευρύτερο φάσμα χρήσεων από το αλκοόλ επειδή μπορούν να χρησιμοποιηθούν για περισσότερο από πάρτι και χαλάρωση.

-Χρησιμοποιείται ως βελτίωση της απόδοσης, μείωση του άγχους, για να μπορείς να κοιμάσαι, να σηκώνεσαι το πρωί, να μεγιστοποιείς την προπόνηση και να αντιμετωπίζεις την καθημερινή εφοδιαστική. Θα εμφανιστούμε στη δουλειά και ταυτόχρονα θα φαινόμαστε καλοί, λέει η Σάρα Λίντεροθ στο ΤΤ.

Βρέθηκαν ναρκωτικά σε τράπεζα της Στοκχόλμης

Υπολείμματα ναρκωτικών βρέθηκαν στο γραφείο της Avanza στη Στοκχόλμη.

Τα ναρκωτικά εξακολουθούν να ανθούν στον οικονομικό κόσμο με υψηλές επιδόσεις και δεν είναι τυχαίο, σύμφωνα με έναν ειδικό.

Σύμφωνα με τον διευθύνοντα σύμβουλο της τράπεζας Avanza, Rikard Josefson, η τράπεζα έχει «πολύ καλή κουλτούρα» και πολλοί από τους 600 υπαλλήλους είναι λυπημένοι από τα ευρήματα των ναρκωτικών. Συνδέεται όμως και με την ιστορία της βιομηχανίας.

- Είναι μηδενική ανοχή, αλλά γνωρίζουμε ότι η χρηματοπιστωτική βιομηχανία δεν υποεκπροσωπείται όταν πρόκειται για τον εθισμό στα ναρκωτικά, είπε στην Aftonbladet την Τετάρτη.

Η Sarah Linderoth επισημαίνει ότι τα προβλήματα ναρκωτικών στον εργασιακό χώρο, εκτός από τις συνέπειες για το άτομο, κοστίζουν επίσης στους εργοδότες πολλά εκατομμύρια κορώνες σε ετήσιες απώλειες παραγωγής, αναρρωτικές άδειες, ζημιές σε εμπορικά σήματα και χαμένους πελάτες.

- Τα ναρκωτικά στην επαγγελματική ζωή είναι πραγματικότητα. Ως εργοδότης, πρέπει να πέσεις θύμα αυτών των συνεπειών ή να πάρεις τη σκυτάλη, λέει.

Συντακτική ομάδα

Σουηδία:Μεγάλες τράπεζες εξαπατήθηκαν από ψεύτικα στεγαστικά δάνεια

Tο TV4 και SvD αναφέρουν ότι μεγάλες σουηδικές τράπεζες έχουν εξαπατηθεί εδώ και αρκετά χρόνια από εκατοντάδες εκατομμύρια κορώνες από ψεύτικους πελάτες στεγαστικών δανείων.

Οι τράπεζες που έχουν πληγεί περισσότερο είναι οι Handelsbanken και η Danske Bank.

Σύμφωνα με τα μέσα μαζικής ενημέρωσης, ένα μείγμα ψεύτικων πελατών ενυπόθηκων δανείων λειτούργησε στη Στοκχόλμη και κατάφερε να εξασφαλίσει στεγαστικά δάνεια παρά το γεγονός ότι πολλοί ούτε είχαν δουλειά ούτε ήταν χαμηλόμισθοι.

Στα έγγραφα που αποτέλεσαν τη βάση για τα στεγαστικά δάνεια, οι τράπεζες χρησιμοποίησαν τις πληροφορίες που ήταν διαθέσιμες και οι οποίες ισχυρίζονταν ότι οι ενυπόθηκοι δανειστές τα είχαν καλά οικονομικά.

Διευθυντής τράπεζας: "Είναι δύσκολο να εντοπιστούν"

Ο Linus Fugl, επικεφαλής της καταπολέμησης της απάτης στη Danske Bank, δηλώνει ότι οι απατεώνες έχουν προχωρήσει τόσο συστηματικά όσο και σε μεγάλη κλίμακα και ότι οι ρυθμίσεις έχουν προχωρήσει τόσο πολύ που "ήταν αρκετά δύσκολο να εντοπιστούν", όπως το λέει στο TV4.

Η Σουηδική Υπηρεσία Περιβαλλοντικού Εγκλήματος, EBM, δηλώνει ότι υπάρχουν εκατοντάδες πελάτες που έχουν καταφέρει να λάβουν στεγαστικά δάνεια σε ψευδείς χώρους. Οι απατεώνες, με τη σειρά τους, λέγεται ότι ενήργησαν ως ενδιάμεσοι για άτομα που υπέβαλαν αίτηση για βίζα. Συνδέσεις γίνονται επίσης με τη ρωσική πρεσβεία.

Η εφημερίδα Svenska Dagbladet αναφέρει ότι οι τράπεζες εξαπατήθηκαν να πληρώσουν στεγαστικά δάνεια συνολικής αξίας άνω των 400 εκατομμυρίων SEK και ότι οι κατηγορίες κατά των εμπλεκομένων ασκήθηκαν την περασμένη Παρασκευή, στο Επαρχιακό Δικαστήριο της Στοκχόλμης.

Η εφημερίδα αναφέρει ότι ο εισαγγελέας της υπόθεσης απαιτεί απαγόρευση επιχειρήσεων και απέλαση για αρκετούς από τους υπόπτους απατεώνες υποθηκών, όπου αρκετοί βρίσκονται ήδη υπό κράτηση.

Εκτός από τους υπόπτους, ακαθάριστους απατεώνες βρίσκεται σε εξέλιξη μια προκαταρκτική έρευνα σύμφωνα με την SvD κατά περίπου 150 πελατών ενυπόθηκων δανείων στη διαδικασία.

Συντακτική ομάδα

Νέο πρόστιμο στην Σουηδική τράπεζα Swedbank για ξέπλυμα χρήματος

Η πειθαρχική επιτροπή της Nasdaq Στοκχόλμης επιβάλλει πρόστιμο δώδεκα ετήσιων τελών στη Swedbank, συνολικού ύψους 46,6 εκατομμύρια SEK.

Η Πειθαρχική Επιτροπή του Nasdaq γράφει στην απόφασή της ότι για μεγάλο χρονικό διάστημα υπήρξαν ελλείψεις στις διαδικασίες και τις ρουτίνες της Swedbank για την εξουδετέρωση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και ότι αυτές οι ελλείψεις ήταν γνωστές εδώ και πολύ καιρό από την τότε ανώτατη διοίκηση της Swedbank, κατά την περίοδο 2016-2019. 

Τον Μάρτιο του τρέχοντος έτους, η τράπεζα έλαβε πληροφορίες από τη Nasdaq Στοκχόλμη σχετικά με τα συμπεράσματα μιας έρευνας σχετικά με το κατά πόσον η τράπεζα είχε παραβιάσει τους κανονισμούς της Nasdaq κατά την περίοδο Δεκεμβρίου 2016 έως τον Φεβρουάριο του 2019. Στη συνέχεια, το θέμα παραδόθηκε στην πειθαρχική επιτροπή της Nasdaq.

Στην ενδιάμεση έκθεση που παρουσιάστηκε στις 27 Απριλίου, η διοίκηση της τράπεζας γράφει ότι συμμερίζεται γενικά τα συμπεράσματα της Nasdaq.

Κατά τη διάρκεια του περασμένου έτους, η τράπεζα έχει λάβει ορισμένα μέτρα για την ενίσχυση της παροχής πληροφοριών. Με τη σημερινή απόφαση, ένα άλλο ζήτημα σχετικά με τις ιστορικές αδυναμίες της τράπεζας θα κλείσει, λέει ο Jens Henriksson, Πρόεδρος και Διευθύνων Σύμβουλος της Swedbank.

Η τράπεζα υπέθεσε ότι το πειθαρχικό συμβούλιο του Nasdaq θα επέβαλε πρόστιμο και, ως εκ τούτου, διέθεσε 30 εκατομμύρια SEK για αυτό αλλά το ύψος είναι υψηλότερο από το αναμενόμενο.

Υπενθυμίζεται ότι έχει ξαναδεχθεί πρόστιμο η συγκεκριμένη τράπεζα για ακριβώς το ίδιο θέμα με ξέπλυμα χρήματος μετά από αποκαλύψεις του κρατικού καναλιού SVT.

Συντακτική ομάδα 

Οι ΗΠΑ μηνύουν την Danske Bank - Βαριές υποψίες για ρωσικό ξέπλυμα χρήματος

Αρχικά το 2017, αποκαλύφθηκε ότι ύποπτες συναλλαγές από ξένους πελάτες είχαν περάσει από το κατάστημα της Danske Bank στην Εσθονία. 

Οι ΗΠΑ μηνύουν τώρα την δανέζικη τράπεζα για 10 εκατομμύρια DKK, αλλά ανώνυμες πηγές στη δανέζικη εφημερίδα Børsen πιστεύουν ότι το ποσό θα μπορούσε να είναι σημαντικά υψηλότερο.

Συγκεκριμένα το φθινόπωρο του 2006, πριν από την οικονομική κρίση, η Danske Bank εξαγοράζει τη φινλανδική τράπεζα Sampo. Η αγορά περιλαμβάνει το υποκατάστημα της Sampo bank στην Εσθονία. Από το 2007 έως το 2015, 1.500 δισεκατομμύρια DKK ρέουν από ξένους πελάτες μέσω του εσθονικού υποκαταστήματος.

Μεγάλο μέρος των συναλλαγών, μετά από εξέταση, αποδείχτηκε ύποπτη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Βοήθησε Ρώσους εγκληματίες

Το φθινόπωρο του 2013, ένας υπάλληλος χτυπά τον συναγερμό ότι υπάρχει υποψία εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Οι ξένοι υπήκοοι, κυρίως από τη Ρωσία, φέρεται να χρησιμοποιούν τους τραπεζικούς τους λογαριασμούς για να ξεπλένουν και να κρύβουν χρήματα από το έγκλημα και τη διαφθορά. Η τράπεζα διενεργεί έλεγχο αλλά στο τέλος υποβαθμίζει τα γεγονότα.

Το 2017, η Danish Berglingske Business αποκαλύπτει την πραγματική έκταση του ύποπτου εγκλήματος. Οι υπάλληλοι του υποκαταστήματος λέγεται ότι βοήθησαν χιλιάδες πελάτες, συμπεριλαμβανομένων των ρωσικών εγκληματικών δικτύων, να κρατήσουν χρήματα μακριά από τις αρχές.

Αφού ξετυλίχθηκε η ιστορία της ύποπτης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ο τότε διευθυντής της Danske Bank Thomas Borgen αποχώρησε από την τράπεζα το 2018 και το 2019 το υποκατάστημα της Εσθονίας είχε κλείσει.

Οι Ηνωμένες Πολιτείες κάνουν μήνυση στην Danske Bank

Τώρα η εφημερίδα Børsen γράφει ότι το αμερικανικό κράτος μήνυσε την τράπεζα και τον Thomas Borgen για εκατομμύρια κορώνες.

Η αγωγή από την κυβέρνηση των ΗΠΑ κατατέθηκε στο περιφερειακό δικαστήριο της Κοπεγχάγης τον Σεπτέμβριο του περασμένου έτους. Η απαίτηση είναι 10 εκατομμύρια δανέζικες κορώνες, περίπου 14 εκατομμύρια σουηδικές κορώνες, αλλά ανώνυμες πηγές δηλώνουν για στην Børsen ότι το ποσό μπορεί να ανέλθει σε "ένα μεγάλο τριψήφιο εκατομμύριο ποσό".

Πίσω από την αγωγή βρίσκεται η κυβέρνηση των ΗΠΑ και ένα από τα μεγαλύτερα συνταξιοδοτικά ταμεία για κυβερνητικούς υπαλλήλους στις Ηνωμένες Πολιτείες. Ούτε η Danske Bank ούτε ο δικηγόρος που εκπροσωπεί την κυβέρνηση των ΗΠΑ δεν θέλησαν να σχολιάσουν την υπόθεση, γράφει η Børsen.

Αλλά δεν είναι μόνο η κυβέρνηση των ΗΠΑ που έχει καταθέσει αγωγές εναντίον της Danske Bank.

Σύμφωνα με την Børsen, έχουν κατατεθεί 340 αγωγές με συνολική αξίωση 15,1 δισεκατομμυρίων DKK.

Συντακτική ομάδα 

Σκάνδαλο στην Σουηδία με διευθυντή τράπεζας να διαδίδει εμπιστευτικές πληροφορίες

Σήμερα, ασκήθηκαν κατηγορίες εναντίον έξι ατόμων για συμμετοχή σε υπόθεση για ύποπτα σοβαρά εγκλήματα εμπιστευτικών πληροφοριών. Μεταξύ των κατηγορουμένων είναι διευθυντής της Nordea.

Το ύποπτο έγκλημα πρέπει να έχει πραγματοποιηθεί έξι φορές κατά τη διάρκεια των ετών 2016-2020 σε τέσσερις διαφορετικές μετοχές.

Σύμφωνα με το κατηγορητήριο, ο αρχηγός της Nordea είχε εμπιστευτικές πληροφορίες που μοιράστηκε με έναν σύντροφο του και στις έξι εγκληματικές περιπτώσεις. Ο σύντροφος διαπραγματεύτηκε πληροφορίες που η υπόλοιπη αγορά δεν γνώριζε κατά τη στιγμή της συναλλαγής. Ο σύντροφος έχει επίσης μεταβιβάσει τις πληροφορίες σε άτομα εντός της οικογένειάς της, τα οποία επίσης διέδωσαν πριν οι πληροφορίες γίνουν γνωστές στην υπόλοιπη αγορά.

Ο υπάλληλος της τράπεζας κατηγορείται για σοβαρό έγκλημα σε έξι περιπτώσεις. Αυτός και η σύντροφος του είναι οι κύριοι ύποπτοι της υπόθεσης.

- Το έγκλημα μπορεί να θεωρηθεί σοβαρό καθώς συνέβη συστηματικά για μια περίοδο αρκετών ετών και δεδομένης της ειδικής θέσης του υπαλλήλου της τράπεζας. Ήταν σε καταλόγους εμπιστευτικών πληροφοριών σε όλες τις κατηγορούμενες συναλλαγές, πράγμα που σημαίνει ότι έχει εμπλακεί σε μεγάλο βαθμό στις συναλλαγές, λέει ο αρχηγός της αρχικής έρευνας και εισαγγελέας του επιμελητηρίου Pontus Hamilton στο τμήμα χρηματοοικονομικών αγορών της EBM.

Μερικοί από τους κατηγορούμενους είναι ύποπτοι για εγκλήματα κανονικού βαθμού αντί για σοβαρά εγκλήματα.

- Συνολικά, θα απαιτήσουμε από το περιφερειακό δικαστήριο να κατασχέσει περίπου 2,5 εκατομμύρια σε αντάλλαγμα για εγκλήματα, λέει ο Πόντους Χάμιλτον.

Συντακτική ομάδα 

Νέο τραπεζικό σκάνδαλο με υποψίες ξεπλύματος χρήματος στην Nordea!

Νέο τραπεζικό σκάνδαλο φαίνεται να ταρακουναέι την Σκανδιναβία.Συγκερκιμένα μετά την χθεσινή μας δημοσίευση για νέα εποπτεία της Swedbank απο την Σουηδική χρηματοοικονομική αρχή εποπτείας έρχεται ξανά στην επιφάνεια η Nordea με υποψιαζόμενο ξέπλυμα χρήματος.

Η Nordea εκτίθεται και πάλι με υποψίες ότι έχει συνηθίσει να ξεπλένει μαύρο χρήμα. Στην αμερικανική τραπεζική διαρροή, υπάρχουν ύποπτες συναλλαγές μέσω της μεγάλης τράπεζας ύψους περίπου 1,5 δισεκατομμυρίου SEK, αναφέρει η φινλανδική τηλεοπτική εταιρεία Yle.

Άλλες τράπεζες, οι οποίες ήταν μεσολαβητές για τις πληρωμές, τις θεωρούν ύποπτες. Οι συναλλαγές έχουν αναφερθεί στην Αμερικανική Οικονομική Αστυνομία.

Σε πολλές περιπτώσεις, η Σουηδική-Φινλανδική Nordea είναι μία από τις πολλές τράπεζες σε μια αλυσίδα πληρωμών. Οι περισσότερες ταμειακές ροές πραγματοποιήθηκαν το 2013-2017, σύμφωνα με τον Yle.

Οι αναφορές υποψίας δείχνουν πολλές προειδοποιητικές σημαίες:

-Εταιρεία γραμματοκιβωτίων χωρίς ορατή δραστηριότητα

-Χρήματα σε χώρες υψηλού κινδύνου, όπως φορολογικοί παράδεισοι

-Παράλογοι σκοποί των συναλλαγών

-Μεγάλα, ομοιόμορφα ποσά σε σύντομο χρονικό διάστημα

Συναλλαγές με ολιγάρχες 

Η εταιρεία Somitekno Ltd, η οποία είναι εγγεγραμμένη στις Βρετανικές Παρθένες Νήσους, αποδείχθηκε ότι μετέφερε πάνω από ένα δισεκατομμύριο ευρώ σε λιγότερο από ένα χρόνο.

Η έκθεση που ελήφθησαν από τις αρχές των ΗΠΑ αναφέρει ότι η ύποπτη εταιρεία φορολογικού καταφυγίου είχε επίσης λογαριασμό στη Nordea στην Εσθονία.Η γερμανική τράπεζα ρώτησε τη Nordea για τη μυστική εταιρεία. Ωστόσο, η φινλανδική τράπεζα Nordea δεν παρείχε πληροφορίες σχετικά με την εταιρεία, σύμφωνα με την έκθεση. Σύμφωνα με την εφημερίδα, η Nordea δεν ήξερε ποιος κατέχει την εταιρεία, παρόλο που η εταιρεία πραγματοποίησε συναλλαγές με χρήματα στην κατηγορία δισεκατομμυρίων.

- Σύμφωνα με προηγούμενες έρευνες, φαίνεται ότι η Nordea Bank Finland ζήτησε πληροφορίες σχετικά με τους πραγματικούς ιδιοκτήτες της Somitekno, τα ονόματα και τις εθνικότητές τους. Η τράπεζα (σημείωμα του συντάκτη Nordea) δήλωσε ότι ο πελάτης αρνήθηκε να παράσχει τις πληροφορίες που ζήτησε η τράπεζα, αναφέρει η έκθεση.

Σύμφωνα με μια ανασκόπηση του εκδοτικού προσωπικού της Yle, ο ιδιοκτήτης της εταιρείας είναι επιχειρηματίας του Καζακστάν, που ονομάζεται Igor Bidilo. Στο παρελθόν έχει κάνει επιχειρήσεις στην Εσθονία και έχει συνάψει συμφωνίες αξίας αρκετών δισεκατομμυρίων ευρώ με εταιρείες πετρελαίου που ανήκουν στο ρωσικό κράτος.

Η Nordea απαντά στον Yle ότι το απόρρητο ισχύει τόσο για τους πελάτες όσο και για τις υποψίες και ότι συνεργάζεται πάντα με τις αρχές. Η τράπεζα ισχυρίζεται ότι έχει λάβει αρκετά μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες από το 2015 και δεν αποδέχεται ότι λαμβάνει χώρα.

Δεν είναι η πρώτη φορά που η Nordea κατηγορήθηκε ότι δεν σταμάτησε την υποψία νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Το 2013, προειδοποιήθηκε από τη Σουηδική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Εποπτείας (FI) και το 2015 η Nordea έπρεπε να καταβάλει το τότε υψηλότερο δυνατό πρόστιμο, 50 εκατομμύρια SEK. Η FI έγραψε ότι "όποιος ήθελε να ξεπλένει χρήματα ή να χρηματοδοτήσει την τρομοκρατία κατά πάσα πιθανότητα μπορούσε να το κάνει χωρίς η Nordea να είχε την ευκαιρία να το ανακαλύψει".

Το 2016 ήρθαν τα έγγραφα του Παναμά. Η επισκόπηση της ανάθεσης έδειξε ότι η Nordea είχε 400 πελάτες σε φορολογικούς παραδείσους και είχε δανείσει τρία δισεκατομμύρια κορόνες σε άλλο ολιγάρχη από το Καζακστάν με στενούς δεσμούς με τους δικτάτορες της χώρας. Ένας άλλος πελάτης ήταν οριζόμενος λαθρέμπορος όπλων της Ισλανδίας.

Συντακτική ομάδα

Enable GingerCannot connect to Ginger Check your internet connection
or reload the browserDisable in this text fieldEditEdit in GingerEdit in Ginger×Enable GingerCannot connect to Ginger Check your internet connection
or reload the browserDisable in this text fieldEditEdit in GingerEdit in Ginger×Enable GingerCannot connect to Ginger Check your internet connection
or reload the browserDisable in this text fieldEditEdit in GingerEdit in Ginger×

Μετά την αποκάλυψη για ξέπλυμα χρήματος σε Ρώσους μπαίνει ξανά στην εποπτιακή αρχή, η τράπεζα Swedbank!

Κλεμμένα ρωσικά φορολογικά διοχετεύθηκαν μέσω λογαριασμών στη Swedbank.Το κρατικό κανάλι SVT αποκάλυψε το 2019 πώς το μεγαλύτερο φορολογικό πραξικόπημα στη ρωσική ιστορία πέρασε από μέσω της Swedbank στη Βαλτική. 

Συγκεκριμένα την παρασκευή η μετοχή της Swedbank κατάρρευσε στο χρηματιστήριο αφού έγινε γνωστό ότι η εταιρεία διερευνάται ξανά από τη Σουηδική Χρηματοοικονομική Εποπτική Αρχή (FI), γράφει η Expressen.

H μετοχή έπεσε πραγματικά στο Χρηματιστήριο της Στοκχόλμης μετά την ανακοίνωση της τράπεζας ότι θα διερευνηθεί από την εποπτική αρχή της Σουηδίας. Η μετοχή μετά από μία ώρα ήταν στο 4,5%. Σύμφωνα με το δελτίο τύπου από τη Swedbank, η έρευνα αφορά την περίοδο 20 Σεπτεμβρίου 2018 έως 20 Φεβρουαρίου 2019 και αφορά τη δημοσίευση πληροφοριών εμπιστευτικών εγγράφων και την προετοιμασία ενός λεγόμενου καταλόγου εμπιστευτικών πληροφοριών σε σχέση με την αποκάλυψη ύποπτων ξεπλύματος χρημάτων στην εταιρεία.

Αυτή τη φορά, οι υποψίες αφορούν παραβιάσεις του διατάγματος κατάχρησης αγοράς που πρέπει να έχουν διαπραχθεί σε σχέση με το σκάνδαλο που παρουσίασε το κρατικό κανάλι τον Φεβρουάριο του 2019 όπου αποκαλύφθηκε ότι η τράπεζα είχε ξεπλύνει τουλάχιστον 40 δισεκατομμύρια SEK για τη ρωσική μαφία. Η μεταγενέστερη έρευνα έδειξε επίσης ότι η Swedbank είχε σκόπιμα δώσει ψευδείς πληροφορίες στις αρχές της Σουηδίας και της Εσθονίας.

Η τράπεζα ήταν τότε υπό την ηγεσία της Birgitte Bonessen, η οποία την άνοιξη του 2019 εξαναγκάστηκε να παραιτηθεί μέσα σε δραματικές συνθήκες.

Ο σκοπός των κανόνων σχετικά με τη δημοσίευση πληροφοριών εμπιστευτικών πληροφοριών είναι να αποφευχθεί ότι οι πληροφορίες που επηρεάζουν τις τιμές, είναι διαθέσιμες μόνο σε λίγα άτομα που μπορούν να τα χρησιμοποιήσουν για ανταλλαγή πληροφοριών, σύμφωνα με την εποπτιακή αρχή. Υπάρχει επίσης η υποχρέωση τήρησης της λεγόμενης εσωτερικής λίστας όλων των ατόμων που έχουν εμπιστευτικές πληροφορίες στην εταιρεία.

Εάν αποδειχθεί ότι η Swedbank παραβίασε τους κανόνες, η τράπεζα κινδυνεύει να επιβληθεί σε πρόστιμο εκατομμυρίων. Τον Μάρτιο του 2020,δέχθηκε ένα μεγάλο πρόστιμο. Εκείνη την εποχή, υπήρχε πρόστιμο 4 δισεκατομμυρίων SEK από τη Fi για σοβαρές ελλείψεις στο έργο της εξουδετέρωσης των κινδύνων ξεπλύματος χρημάτων.

Είναι ήδη γνωστό ότι η τότε διευθύνων σύμβουλος της Swedbank, Birgitte Bonnesen, λίγες μέρες πριν από τη μετάδοση του προγράμματος του κρατικού καναλιού έδωσε σε 15 από τους μεγαλύτερους μετόχους της Swedbank πληροφορίες σχετικά με το επερχόμενο τηλεοπτικό πρόγραμμα.

Μια εγκληματική έρευνα εναντίον της τράπεζας βρίσκεται επίσης σε εξέλιξη στη Σουηδική Υπηρεσία Εγκλήματος και αφορά ύποπτη αποκάλυψη εμπιστευτικών πληροφοριών, όπου η τότε Διευθύνων Σύμβουλος Birgitte Bonnessen έχει ειδοποιηθεί για υποψία εγκλήματος.

Αποκαλύψεις και για τον πρώην πρόεδρο της Ουκρανίας!

Ο πρώην πρόεδρος της Ουκρανίας Βίκτορ Γιανουκόβιτς όπου καταδικάστηκε για προδοσία χρησιμοποίησε τη Swedbank για τη διοχέτευση πολλών εκατομμυρίων χρημάτων από τη χώρα.Συνολικά 34 εκατομμυρίά SEK μέσω ενός λογαριασμού στη Swedbank. Οι συμφωνίες συνδέονται με μια υποψία δωροδοκίας και είναι γνωστές από τη Swedbank από το 2017, σύμφωνα με έγγραφα του κρατικού καναλιού SVT. 

Συντακτική ομάδα

Enable GingerCannot connect to Ginger Check your internet connection
or reload the browserDisable in this text fieldEditEdit in GingerEdit in Ginger×