Οι περισσότεροι μισθωτοί πιθανότατα έχουν βιώσει ότι οι σουηδικές τράπεζες αρέσει να επιδεικνύουν σκληρή στάση απέναντι στο ξέπλυμα χρήματος θέτοντας περίεργες ερωτήσεις σχετικά με τις συναλλαγές. Αλλά για ορισμένες ομάδες πελατών, δεν είναι τόσο εμπεριστατωμένο. Μια νέα έκθεση του ΔΝΤ δείχνει ότι από τότε που εισήχθη ο νόμος για το ξέπλυμα βρώμικου χρήματος το 2017, οι σουηδικές τράπεζες έχουν διπλασιάσει τον αριθμό των δύσκολα εξηγήσιμων συναλλαγών με φορολογικούς παραδείσους.
Στην έκθεση, το ΔΝΤ χαρτογράφησε τη μικρή αποκλειστική ομάδα πελατών που πραγματοποιεί συναλλαγές με φορολογικούς παραδείσους ή «διεθνή χρηματοπιστωτικά κέντρα» όπως τα αποκαλεί το ΔΝΤ, και διαπίστωσε ότι ο χειρισμός αυτών των πελατών από τις σουηδικές τράπεζες ξεχωρίζει με ανησυχητικό τρόπο.
«Πιο συγκεκριμένα, το μερίδιο των διεθνών χρηματοπιστωτικών κέντρων στις πληρωμές της Σουηδίας έχει διπλασιαστεί από το 2017 και αντιπροσωπεύουν πλέον σχεδόν το ένα τρίτο των ξένων συναλλαγών που δεν μπορούν να εξηγηθούν βάσει των βασικών οικονομικών συνθηκών», γράφει το ΔΝΤ στην έκθεσή του.
Πρόκειται για πελάτες τραπεζών που επιτρέπεται να μεταφέρουν τόσο μεγάλα ποσά σε φορολογικούς παραδείσους που είναι προφανές ότι οι συναλλαγές δεν μπορούν να δικαιολογηθούν εμπορικά.
Το ΔΝΤ χρησιμοποίησε τεχνητή νοημοσύνη για να ανιχνεύσει ανώμαλες συναλλαγές στις ξένες πληρωμές των σουηδικών τραπεζών και διαπίστωσε ότι από το 2021 οι τράπεζες επέτρεψαν αδικαιολόγητες μεγάλες συναλλαγές με αντισυμβαλλομένους στο Λουξεμβούργο, το Βέλγιο και την Ιρλανδία πάνω απ' όλα.
Στην περίπτωση του Βελγίου –μιας χώρας με εξαγωγική βιομηχανία που είναι ασήμαντη στο πλαίσιο– πρόκειται για αδικαιολόγητα μεγάλες πληρωμές από τη Σουηδία, και στην περίπτωση της Ιρλανδίας, αντίθετα, οι εισερχόμενες πληρωμές είναι ανησυχητικές.
Η Ιρλανδία αντιπροσωπεύει λιγότερο από το μισό τοις εκατό των φορολογούμενων εσόδων της Σουηδίας από τις εξαγωγές, αλλά εξακολουθεί να ξεχωρίζει μεταξύ των εισερχόμενων πληρωμών ως αδικαιολόγητα μεγάλη πηγή εισροών σε σουηδικούς τραπεζικούς λογαριασμούς, σημειώνει το ΔΝΤ.
Καμία χώρα δεν βρίσκεται στον επίσημο κατάλογο φορολογικών παραδείσων του ΟΟΣΑ, αλλά το ΔΝΤ τα θεωρεί διεθνή χρηματοπιστωτικά κέντρα που χαρακτηρίζονται από το γεγονός ότι η πραγματική οικονομία δεν αντιστοιχεί στις ασυνήθιστα μεγάλες χρηματοοικονομικές συναλλαγές με ξένες χώρες.
Προκειμένου να αντιμετωπιστεί το πρόβλημα, το ΔΝΤ θέλει τώρα η Σουηδική Αρχή Χρηματοοικονομικής Εποπτείας να αλλάξει τον τρόπο εργασίας της και να αρχίσει να εστιάζει σε ό,τι είναι σημαντικό αντί σε αυτό που είναι ασήμαντο.
«Για να διασφαλιστεί ότι οι εποπτικές δραστηριότητες επικεντρώνονται στους μεγαλύτερους κινδύνους και στους πιο σχετικούς τομείς, η επιλογή συγκεκριμένων εποπτικών δραστηριοτήτων θα πρέπει να εξετάζεται προσεκτικά πριν από κάθε επιθεώρηση, να τεκμηριώνεται καλά και να επανεξετάζεται στη συνέχεια», γράφει το ΔΝΤ στη συμβουλή του προς τη σουηδική αρχή.
Ωστόσο, η Αρχή Χρηματοοικονομικής Εποπτείας υποστηρίζει ότι ήδη εισάγει αυτές τις αλλαγές με δική της πρωτοβουλία.
- Οι συστάσεις είναι σύμφωνες με το αναπτυξιακό έργο που βρίσκεται σε εξέλιξη στο FI και το οποίο σχεδιάζουμε επίσης στο μέλλον, λέει η Malin Alpen, επικεφαλής του τμήματος πληρωμών για τις επιχειρήσεις της Χρηματοοικονομικής Εποπτικής Αρχής, σύμφωνα με το TT.
Συντακτική ομάδα
